近年来，以“虚拟挖矿”为噱头的虚拟货币活动在全球范围内引发广泛关注，但其背后隐藏的金融风险、法律问题及能源消耗等弊端，已促使各国监管机构采取严厉措施，虚拟货币“挖矿”及相关交易活动已被明确定性为违法，最新政策动态进一步强化了监管红线，投资者需高度警惕法律风险,切勿盲目参与。
虚拟“挖矿”货币的本质与乱象
虚拟“挖矿”通常指通过计算机运算力“挖取”加密货币（如比特币、以太坊等）的过程，其本质是一种基于区块链技术的分布式记账机制，许多不法分子利用公众对“高收益”的期待，将“挖矿”包装成“投资项目”，实则从事以下违法活动：
- 非法集资与传销：以“挖矿收益”“币价上涨”为诱饵，吸引公众投入资金，实则形成资金池，甚至演变成“庞氏骗局”；
- 洗钱与非法资金转移：利用虚拟货币的匿名性，为跨境赌博、电信诈骗等犯罪活动洗钱；
- 能源浪费与环境污染：部分“挖矿”活动消耗大量电力，违背国家“双碳”目标，尤其在被禁止的地区仍偷偷进行，加剧环境负担。
虚拟货币价格波动剧烈，投资者往往面临血本无归的风险，且因缺乏法律保障,纠纷难以通过正常途径解决。
中国监管政策最新动态：全面禁止，违法必究
中国对虚拟货币“挖矿”和交易的监管态度明确且严厉，近年来政策持续升级，核心可概括为“三禁止一打击”：
全面禁止“挖矿”活动
2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律禁止。“挖矿”被列为淘汰类产业，严禁任何新增项目，存量项目限期清退，此后，内蒙古、四川、新疆等曾为“挖矿”重灾区的省份纷纷出台细则，切断“挖矿”的电力供应、金融支持及政策空间。
禁止虚拟货币交易及衍生服务
《通知》明确，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资及虚拟货币衍生品交易等均属非法，国内各大平台（如币安、OKEx等）已陆续退出中国市场，银行和支付机构不得为虚拟货币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务。
打击相关违法犯罪行为
2022年，最高法、最高检、中国人民银行联合发布《关于办理虚拟货币相关刑事案件若干问题的意见》，进一步明确虚拟货币“挖矿”“交易”等行为的刑事责任，组织“挖矿”且情节严重的，可构成非法经营罪；利用虚拟货币洗钱的，依照洗钱罪定罪处罚；非法集资涉及虚拟货币的，按非法集资罪处理。
强化跨境监管与国际协作
针对虚拟货币跨境转移风险，监管部门加强与公安、外汇管理等部门的协作，通过监测资金流向、追踪交易IP等手段，打击地下钱庄、非法跨境汇兑等行为，中国积极参与国际反洗钱（FATF）框架合作,推动全球虚拟货币监管协同。
投资者需警惕：法律红线不可越，风险防范要牢记
对于普通投资者而言，虚拟货币“挖矿”和交易的高收益背后是极高的法律风险，需做到“三不”：
- 不参与“挖矿”：任何形式的“挖矿”活动（包括“云挖矿”“合约挖矿”等）均被禁止，组织或参与其中可能面临行政处罚，甚至刑事责任；
- 不交易虚拟货币：通过境外平台或个人场外交易（OTC）买卖虚拟货币，不受法律保护，且可能遭遇诈骗、资金被盗等风险；
- 不轻信“高收益”宣传：以“虚拟货币”“区块链”“元宇宙”等名义的投资项目，若承诺“保本高息”，极可能是非法集资，需及时向公安机关举报。
合规理性投资，远离虚拟货币陷阱
虚拟货币“挖矿”与交易并非合法的投资渠道，而是被国家明令禁止的非法金融活动，最新监管动态表明，我国对虚拟货币的“严监管”态势将持续深化，任何试图挑战法律红线的行为都将受到严厉打击，投资者应树立正确投资观念，选择合法合规的理财方式，远离虚拟货币陷阱，共同维护健康有序的金融环境。
